聪明还是愚蠢：中国的比特币交易从现场迅速转移到场外

随着国内交易所即将关门，币圈开始了比特币交易的大迁移，迅速从场内交易转向场外交易。 包括现场交易在内，全球用户购买比特币的方式多达31种，OTC交易产业链已迅速分化为“B2C”和“C2C”等多种形式。

随着全国互金协会提醒提防比特币等所谓“虚拟货币”风险，多家媒体证实，监管部门的态度是限期关闭比特币交易平台，国内首发比特币交易场所：比特币中国停止新增用户 在月底注册并关闭所有交易业务后，国内比特币二级市场生态势必发生巨变。

华尔街曾提到，比特币中国的交易员疯狂抛售数字货币资产。 恐慌情绪达到顶峰时，比特币被打压至1.7万元，较24小时前暴跌32%，而莱特币则暴跌57.3%。 暴跌72.32%。 主要数字货币跌幅随后收窄。 截至发稿，比特币和以太币均下跌16%，莱特币下跌25%，比特币现金下跌近30%。

这一轮看似抄底的行情走势似乎印证了比特币交易致富的梦想，归根结底只是一场投机性的赌博游戏。 随着国内交易所即将关门，币圈开始了比特币交易的大迁移，迅速从场内交易转向场外交易。

据证券时报等多家媒体观察，场外交易主要分为两种形式：交易量小的仍在网上操作，只是转移到交易所以外的场外交易平台，竞价功能齐全，付款、收货和评估。 这个过程类似于淘宝购物模式。 交易量大的，改为线下面对面交易，交币（当场转币到买家钱包地址），交钱.

央行下属英国《金融时报》撰文指出，比特币场外交易由来已久。 如果搜索“How To Buy Bitcoins”，国外玩家网站会告诉你，全球用户购买比特币的方式多达31种，包括现场交易，场外交易产业链也迅速分化“B2C”和“C2C”。 "和许多其他形式。

比特币场外交易B2C

场外交易的英文是OTC（over-the-counter）。 一般来说，不是通过交易所的撮合方式完成的交易就是场外交易。 具体到比特币，OTC的主要渠道有机构自营的信息中介平台，机构自有并获得许可加入的信息中介联盟，以及个人和微团队主导的微信群和QQ群。

在比特币场外交易市场的B2C领域比特币交易，最著名的当属全球最大的比特币场外交易平台LocalBitcoins.com。 这家芬兰公司成立于2012年，官方表示其初衷是为第三世界国家的货币转移和财产保全提供稳定的媒介。 目前已为包括人民币用户在内的245个国家14000多个城市的用户提供比特币场外交易服务。

LocalBitcoins本身不参与交易，也不经手任何法币。 它只是为全球用户提供一个信息平台，玩家可以选择线上或线下进行交易。 对于网上交易用户，公司提供第三方托管服务，并收取1%的托管服务费。 托管费用以比特币的形式从成功完成的交易中自动扣除，大多数员工的工资也是比特币。

据coin.dance第三方数据机构每周统计，LocalBitcoins平台在岸人民币兑换比特币的交易高峰分别出现在今年2月和5月，符合中国监管的特殊时机动力学。

2月，中国监管机构对国内比特币交易平台进行了现场检查。 当时，各交易平台因升级反洗钱系统而暂停比特币提现服务。 据财新网5月报道，央行拟向OKCoin、火币网、比特币中国等国内三大交易平台发出行政处罚意见通知书； 两份关于洗钱规则的重要文件可能会在 6 月发布。

中国的监管动态导致 LocalBitcoins 网站上的人民币交易量在 2 月和 3 月翻了 42 倍。 按照当时比特币的平均市场价格计算，场外交易平台的人民币交易量超过4亿元。 从下图（点击放大）可以看出，5月份人民币玩家的交易量更加猛烈，5月第三周的交易量就突破了亿字大关。

证券时报记者在香港也发现了一个类似的平台，名为“凯赢可乐香港首个比特币场外交易平台”。 在本网站提供的双向交易中，评价和信任度越高的“店铺”或个人，其排名会更高，在线交易也会更多。 网上交易支付方式支持支付宝、微信支付和国内银联转账，均有金额限制。

整个在线交易流程是：点击购买，竞拍比特币，然后支付→收款→评价。 当发送交易请求时，将从卖家的钱包中扣除要购买的比特币金额并锁定在网站的托管账户中，卖家确认收到货款后完成转账。 全程无风险提示，无担保人。

比特币场外交易C2C

顾名思义，C2C主要以个人或微团队为主，信息传递的载体是微信群和QQ群。

需要买卖币的用户经熟人介绍，加入中介微信/QQ群，与群内其他用户自由交易或通过中介进行担保交易。 在担保交易中，中介会收取1%至5%不等的手续费。

在微信群和QQ群的搜索页面上，有近百个以“比特币场外交易”、“场外交易”为关键词的群。 在这些活跃群体的背后，是暗中生存的场外交易“大军”。

中国《金融时报》援引知名比特币投资人赵东的朋友圈。 他在7月26日和8月3日两次说：“有大比特币吗？1000”。 根据8月3日国内比特币交易平台价格测算，1000枚比特币约合人民币2000万元。

赵东的置顶微博也显示比特币交易，“正式推出大额比特币买卖业务，60万元和10万美元起，采用VWAP算法，使用机器人拆分成小单，按行情买卖. 佣金1%。”他主持的一个QQ场外交易群的公告显示，“入群免费，无需身份验证； 如果交易需要担保，可以联系我或者沉峰或者张玉军，每笔交易的担保费为0.5%。”

证券时报记者发现，C2C交易中的对话比较简单，上来就问“你要多少币”或者“你有多少币”。 确定买卖金额后，下一步就是确定转账地点和支付方式。 中国的大多数场外交易中心只交易比特币，并且只接受人民币现金支付。

如果您选择私下进行面对面交易，则不允许其他人在场。 成交价格为：交割（卖方）以国外比特币成交价为准，收货（买方）以国内比特币1小时内实时现价为准，成交减500元。

但这为套利留下了空间。 据华尔街统计，北京时间周四晚7点，比特币中国宣布关闭交易平台后，比特币汇率一度跌至17万元。 同期，比特币在美国最大数字货币交易平台的价格为3655美元，折算成人民币为2.4万元，差价高达7000元。

但C2C模式自比特币诞生以来就存在，并不是迫于监管压力的临时应急措施。 一位资深比特币玩家透露，一些新手用户在国外网站购买了某项服务，但该服务只接受PayPal和比特币。 如果用户没有PayPal账户，不会使用比特币转账，他会聘请第三方来完成比特币支付。 然后通过微信等方式将包含服务费的人民币转账给第三方。

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